Список ограниченных стран CoinEx – регионы и альтернативы

Многие пользователи испытывают трудности с подтверждением легальности работы CoinEx в своей стране из-за противоречивых региональных рекомендаций. Эта неопределённость создаёт реальные риски, поскольку попытка регистрации или внесения депозитов из ограниченных юрисдикций может привести к немедленным ограничениям доступа.

CoinEx также вызывает вопросы о том, как юрисдикция влияет на процедуры KYC (знай своего клиента), доступ к фиату и долгосрочную безопасность аккаунта. Эти опасения делают проверку региональной доступности обязательной перед пополнением счёта или началом торговли.

Узнайте, где CoinEx действительно поддерживается сегодня. ⬇️

Список стран с ограниченным доступом к CoinEx

В своих Условиях использования CoinEx определяет «Заблокированных лиц» как пользователей, находящихся в юрисдикциях, где нормативные запреты обязывают платформу полностью ограничивать и отказывать в доступе к услугам.

Список ограниченных стран приведён ниже:

• Соединённые Штаты Америки: Полный запрет на доступ для резидентов, граждан, юридических лиц и зарегистрированных офисов из-за обширных требований федерального соответствия и связанных с ними рисков правоприменения.
• Канада: Полный запрет на обслуживание в связи с национальными требованиями к ценным бумагам, ограничивающими работу централизованных бирж и платформ для торговли цифровыми активами без специальной регистрации.
• Китайская Народная Республика (материковый Китай): Доступ заблокирован, так как национальные нормативные акты запрещают работу криптовалютных бирж и накладывают всеобъемлющие ограничения на торговлю цифровыми активами.
• Гонконг (САР): Доступ запрещён из-за местных правил лицензирования виртуальных активов и нормативных рамок, регулирующих работу централизованных торговых платформ и участие розничных инвесторов.

CoinEx также отмечает, что пользователи должны соблюдать местные законы и оставляет за собой право расширять ограничения на другие юрисдикции по мере изменения нормативных требований.

Страны и валюты, поддерживаемые CoinEx

CoinEx обслуживает миллионы пользователей в 200+ странах и регионах, поддерживая экосистему на 18 языках и в более чем 2,000 местных сообществах. Биржа предлагает широкий выбор каналов доступа к фиату, включая Quick Buy, P2P-платежи и многочисленных глобальных партнёров по он-рампам.

Ниже представлен список основных поддерживаемых фиатных валют:

• USD (доллар США): Обеспечивает широкое покрытие через Quick Buy, P2P-рынки и несколько он-рампов, включая Banxa, Simplex, Mercuryo и MoonPay.
• EUR (евро): Широко поддерживается с агрегированными котировками ликвидности в Quick Buy и постоянным доступом через регулируемые фиатные шлюзы в регионе ЕС.
• GBP (фунт стерлингов): Доступен через Quick Buy и сторонние он-рампы, обеспечивая простой обмен фиата на криптовалюту с конкурентной агрегацией котировок в реальном времени.
• TRY (турецкая лира): Поддерживается в основном через P2P-каналы и региональных платёжных партнёров, предлагающих быстрые расчёты и локальную ликвидность для пользователей из Турции.
• BRL (бразильский реал): Доступен через P2P и избранные глобальные он-рампы, обеспечивая плавные процессы покупки/продажи для пользователей на растущем крипторынке Бразилии.
• INR (индийская рупия): Поддерживается через P2P-каналы и партнёров по он-рампам, таких как Onmeta, предлагая почти мгновенное ценообразование и улучшенную ликвидность для пользователей из Индии.
• AED (дирхам ОАЭ): Поддерживается через Quick Buy и признанные он-рампы, предлагающие упрощённую конвертацию для пользователей на активном рынке цифровых активов в регионе Персидского залива.
• PHP (филиппинское песо): Часто используется в P2P-сделках с дополнительным доступом через поставщиков ликвидности, поддерживающих недорогие конверсии и локальные фиатные опции.

Важно: Фиатные комиссии варьируются в зависимости от поставщиков ликвидности, платёжных каналов и местных нормативных актов, при этом Quick Buy обычно включает комиссии поставщиков ликвидности в размере 1–2%. Пользователи могут сталкиваться с разницей в проскальзывании валют, поскольку каждый партнёр по он-рампам работает по собственному графику обработки.

Требует ли CoinEx обязательной верификации KYC?

Согласно рекомендациям CoinEx, пользователи могут торговать без проверки KYC, но вывод средств ограничен «Лимитом вывода за 24 часов: 10,000 USD». В документации также указано, что неподтверждённые аккаунты имеют «Лимит вывода за 30 дней: 50,000 USD», при этом сохраняя доступ к спотовой, маржинальной, фьючерсной торговле и сервисам Earn.

Первичная проверка личности увеличивает лимит вывода до «Лимит вывода за 24 часов: 1,000,000 USD» и открывает доступ к фиатной торговле и промоакциям. Для этого уровня требуется загрузить удостоверение личности, водительские права или паспорт, а также пройти распознавание лиц или аутентификацию по селфи.

Расширенная проверка личности снимает ограничение до «Лимит вывода за 24 часов: 5,000,000 USD» и включает проверку гражданства и адреса, если место жительства отличается от указанного в документе. Пользователи должны предоставить недавнее подтверждение адреса и пройти верификацию лица или сделать селфи с рукописной декларацией.

Результаты проверки для всех уровней верификации обычно поступают в течение одного–трёх рабочих дней, что отражает процедуры AML и контроля рисков CoinEx. Эти шаги верификации необходимы для доступа к фиату через Quick Buy и могут также применяться к региональным платёжным партнёрам в зависимости от нормативных требований.

Ограничивает ли CoinEx торговлю деривативами?

CoinEx разрешает маржинальную торговлю и торговлю perpetual-контрактами, но применяет критические меры контроля рисков, описанные в официальных Уведомлениях о рисках для займов, маржинальной торговли и perpetual-контрактов.

Ниже приведены ключевые ограничения, связанные с деривативами:

• Ограничения по кредитному плечу: В настоящее время CoinEx устанавливает максимальное кредитное плечо для маржинальной торговли на уровне 5x, обеспечивая ограничение заимствований в рамках внутренней системы коэффициентов кредитования.
• Право на принудительное закрытие позиций: Платформа может сокращать или полностью закрывать позиции, если уровень маржи падает ниже требований или наступают сроки погашения.
• Вмешательство при аномальных рыночных условиях: CoinEx оставляет за собой право отменять сделки, откатывать исполнение или аннулировать периоды транзакций в случае сбоев системы или экстремальных рыночных потрясений.
• Запрет недобросовестных торговых практик: Действия, такие как манипулирование рынком, эксплуатация системы или злонамеренное влияние на цены, могут привести к блокировке аккаунта, отмене сделок или ограничению транзакций.
• Контроль за объемами позиций и ордеров: Если CoinEx определяет, что крупные позиции создают системный риск, платформа может ограничивать открытие новых позиций, сокращать объемы ордеров или принудительно закрывать позиции пользователей.
• Право на возмещение убытков: Если экстремальная волатильность приводит к убыткам, превышающим доступную маржу после применения всех методов управления рисками, CoinEx может потребовать от владельца аккаунта возмещения убытков.
• Ограничения на использование средств: Платформа может ограничивать доступ к средствам, приостанавливать использование деривативов или принудительно закрывать позиции при обнаружении нарушений законодательства, проблем с AML или вредоносной активности.

Запрещен ли CoinEx в США?

Условия CoinEx классифицируют всех жителей, граждан, юридических лиц и зарегистрированные офисы США как «Заблокированных лиц», полностью запрещая им использование любых сервисов CoinEx. Платформа не делает исключений, подтверждая, что пользователи из США не могут регистрироваться, торговать, вносить депозиты или взаимодействовать с биржей.

Поскольку граждане США не могут открывать аккаунты, они не могут проходить KYC, использовать перпетуальные контракты или получать доступ к фиатным сервисам, таким как Quick Buy. Условия также запрещают использование VPN для обхода ограничений, что подчеркивает соблюдение CoinEx требований глобального комплаенса и санкций.

Какие лицензии есть у CoinEx?

Лицензии и регистрации в регулирующих органах играют ключевую роль в определении того, как CoinEx соответствует требованиям AML, хранения активов и комплаенса в различных юрисдикциях.

Ниже приведены подтвержденные лицензии и регуляторные статусы:

• Соединенные Штаты: CoinEx получил регистрацию MSB (31000205450387) в 2021 году, однако позже американские регуляторы вынудили биржу покинуть Нью-Йорк и запретить доступ пользователям из США.
• Эстония: CoinEx объявил о получении лицензии Эстонского FIU в 2019 году, однако в 2022–2023 годах Эстония ужесточила правила для VASP, что привело к истечению срока действия или отзыву многих ранее выданных лицензий.
• Польша: Недавно CoinEx получил регистрацию польского VASP в рамках своей европейской стратегии комплаенса перед внедрением MiCA в 2025 году.
• Канада: Компании CoinEx были наложены санкции в Квебеке, оштрафованы на 2 миллиона долларов и обязаны навсегда покинуть Канаду без разрешения AMF.
• Соединённые Штаты: CoinEx достигла соглашения с NYAG в 2023, выплатила 1,8 миллиона долларов и обязалась заблокировать пользователей из США и полностью выйти с рынка Нью-Йорка.
• Таиланд: Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда подтвердила, что у CoinEx нет местной лицензии, и предупредила инвесторов о нелицензированном предложении услуг торговли.
• Несколько канадских провинций: CoinEx внесен в списки запрещенных или ограниченных криптоплатформ несколькими канадскими провинциальными регуляторами рынка ценных бумаг из-за нелицензированной деятельности с деривативами и ценными бумагами.

Таким образом, регуляторный статус CoinEx неоднозначен: у биржи есть действующая регистрация польского VASP, ранее была лицензия эстонского FIU, которая, возможно, уже неактивна, и сохраняется регистрация FinCEN MSB, однако после правоприменительных мер CoinEx юридически запрещено обслуживать клиентов из США.

Лучшие альтернативы, если CoinEx недоступен в вашей стране

Многим пользователям требуются альтернативы, когда CoinEx ограничен, что снижает доступность торговли на важных региональных рынках. Оценка регулируемых бирж помогает пользователям заменить функции CoinEx, соблюдая требования комплаенса и обеспечивая надежный трансграничный доступ.

Coinbase предлагает пользователям из США более строгий надзор, чем CoinEx, благодаря регистрации FinCEN MSB, лицензиям на денежные переводы в штатах и одобренной CFTC платформе фьючерсов. Crypto.com расширяет доступ к фиатным операциям в США через ACH, карты и лицензированные операции, предоставляя более регулируемые пути финансирования, чем CoinEx.

Kraken предоставляет европейским трейдерам более надежное лицензирование, чем CoinEx, благодаря нескольким регистрациям VASP в ЕС и надежной ликвидности в евро, поддерживаемой SEPA. eToro улучшает покрытие в Европе благодаря надзору CySEC и FCA, сочетая регулируемое мультиактивное инвестирование с структурированными мерами защиты.

Bybit предлагает азиатским трейдерам более глубокую ликвидность деривативов, чем CoinEx, поддерживаемую одобрениями VARA и AFSA для рынков перпетуальных контрактов. Binance укрепляет доступ в Азии благодаря лидирующей в отрасли ликвидности и широкому охвату продуктов, поддерживаемых лицензированными операциями в нескольких юрисдикциях.

Итог

Пользователям следует внимательно изучить список стран с ограничениями на CoinEx, требования KYC и правила доступа к фиатным операциям перед открытием аккаунта, чтобы избежать перебоев в обслуживании или неожиданных региональных ограничений.

CoinEx укрепляет свой профиль комплаенса через новые регистрации, такие как польский VASP, одновременно решая вопросы правоприменения, которые могут повлиять на его географическую доступность в ближайшие годы.

Трейдерам следует внимательно следить за обновлениями регулирования и поддерживать альтернативные биржи с более надежной лицензионной базой, чтобы обеспечить бесперебойный доступ к криптовалютным сервисам в условиях меняющихся юрисдикций.