Kraken 受限国家列表 2026年 – 地区与替代方案

Kraken 在某些地区可能难以评估，因为资格取决于国家、州、产品和验证状态。从受禁地区注册的用户面临账户受限、存款失败和访问冻结的风险，尤其是在合规性检查期间。

管辖权还决定了 Kraken 可以要求哪些 KYC 文件、是否提供法币通道，以及是否提供 margin、奖励或衍生品等产品。这使得居住地信息的准确性成为账户安全的核心问题，而不仅仅是走过场。

了解 Kraken 目前支持哪些地区。 ⬇️

Kraken 受限国家和地区列表

Kraken 的服务条款限制受制裁或禁运的司法管辖区和被列入名单的人员。截至 2026 年初，其支持页面列出了 14 个禁止客户访问服务或进行现金和加密货币存款的国家和地区。具体如下：

• 东欧：包括白俄罗斯、俄罗斯以及克里米亚、顿涅茨克和卢甘斯克，这反映了制裁风险、领土限制以及日益严格的跨境合规问题。
• 中东：包括伊朗、伊拉克和叙利亚，这些地区存在制裁风险和当地法律障碍，阻碍了用户注册、入金、交易和账户服务。
• 东亚：包括朝鲜和日本，结合了与制裁相关的禁令以及 Kraken 当前合规框架下的特定司法管辖区资格限制。
• 南亚：阿富汗因法律、制裁和合规问题而被禁止，这些问题导致账户开立、存款和持续访问均不可用。
• 加勒比地区：古巴仍受限制，因为禁运管制和相关制裁义务阻止了其合法访问交易服务和支付渠道。
• 中非：禁止刚果民主共和国，这反映了较高的合规风险以及 Kraken 不支持当地用户注册的决定。
• 北非：利比亚受到 Kraken 地理限制的管制，禁止当地居民使用交易所服务或提交法币和加密货币存款。
• 苏丹地区：苏丹和南苏丹均被禁止，限制涵盖注册、入金访问和账户的持续使用。

Kraken 支持的国家和货币

Kraken 声称其服务于全球 190 多个国家的 1500 多万客户，并提供 13 种语言的网站。在购买方面，该平台支持“快速购买”式的即时购买流程、通过 Krak 进行点对点转账以及多个入金服务提供商，但支付可用性仍会根据验证的居住地而变化。

• 美元 (US Dollar)：可通过 Plaid 上的 ACH、PayPal、借记卡、FedWire 和 SWIFT 获得。ACH 交易几乎是即时的，但提款有 7 天的冻结期。
• 欧元 (Euro)：可通过 SEPA、Plaid 上的 SEPA Instant、Openpayd、Banking Circle、Ivy，以及在符合条件的 EEA 环境下的 Bank Frick 和 PayPal 进行入金。处理时间通常为即时到 3 个工作日。
• 加元 (Canadian Dollar)：加拿大居民可以使用国内电汇、e-Transfer、现场现金或借记卡、Apaylo 账单支付和借记卡，而 SWIFT 则提供更广泛的访问。
• 英镑 (Pound Sterling)：通过 Plaid 上的 FPS、标准 FPS、Openpayd、PayPal、借记卡和 SWIFT 支持。大多数 FPS 路线在 0-1 个工作日内清算。
• 瑞郎 (Swiss Franc)：瑞士和列支敦士登用户可以通过 Bank Frick 使用 SIC，而更广泛的用户可以通过 Bank Frick 使用 SWIFT 为 CHF 入金。
• 阿根廷比索 (Argentine Peso)：阿根廷的已验证账户可通过当地银行转账获得几乎即时处理的资金，而一些专业个人和商业设置仅限于 SWIFT。
• 巴西雷亚尔 (Brazilian Real)：仅限巴西的 BRL 入金通过 PIX 银行转账进行，最低金额为 50 BRL，处理几乎即时，具体信息请参考 Kraken 公布的现金存款页面。
• 墨西哥比索 (Mexican Peso)：仅限墨西哥的入金可通过 SPEI 银行转账进行，最低金额为 150 MXN，手续费为 0.50%，处理时间最长为 20 分钟。

重要提示：Kraken 的银行渠道通常免费或成本较低，但即时银行卡和钱包购买的费用可能远高于 1-2%，且快速购买仍可能出现 slippage。处理时间从银行卡、PayPal、PIX 和 SPEI 的近乎即时，到许多电汇和 SWIFT 方式的 1-5 个工作日不等。

Kraken 是否强制要求 KYC 验证？

Kraken 当前的 KYC 框架并未显示一个实际的、具有已公布 funding 权限的“未验证”零售层级。其公布的限额从标准验证开始，其中加密货币提款上限为每 24 小时 500,000 美元，而现金提款上限为每 24 小时 100,000 美元，每 30 天 500,000 美元。

对于第一个可用的零售层级，Kraken 指引用户进行标准验证。Kraken 表示，经过验证的个人账户可解锁基本账户功能，其所需文件清单包括护照、驾驶执照或国民身份证，以及支持地区的居住要求。

对于寻求二级升级的用户，Kraken 现在采用“具有更高限额的个人账户”模式，而非简单的“高级”标签。该层级将 现金限额提高到每 24 小时 10,000,000 美元以上，每 30 天 100,000,000 美元以上，并且 Kraken 可能会根据居住地和审核结果要求提供地址证明和面部照片。

Kraken 估计，在许多情况下，标准验证可在即时到 45 分钟内完成，而更高限额的审核可能需要几天时间。法币访问权限直接与验证挂钩，因为许多存款方式、即时购买和本地渠道仅对支持司法管辖区内的已验证用户显示。

Kraken 是否限制 derivatives 交易？

是的。Kraken 提供 margin 产品，在某些地区之外提供 perpetual 风格的 derivatives，以及独立的美国 futures 设置，但其支持页面反复提醒用户在交易前查阅官方风险披露、margin 披露、地理资格规则和合约特定限额。

• 地理限制：Kraken Derivatives 在许多地区不可用，而 Kraken Derivatives U.S. 通过独立的受监管 futures 设置仅限于美国客户。
• leverage 限制：单一抵押 derivatives 最高可达 50 倍 leverage，但 margin 要求因合约和头寸规模而异，迅速增加 liquidation 风险。
• 强制 liquidation 权限：如果抵押品低于要求，Kraken 可能会取消未平仓 futures 订单，并在不提前通知的情况下 liquidation 部分或全部头寸。
• 头寸分配：如果正常 liquidation 因没有对手方需求而失败，Kraken 可能会将剩余头寸分配给其他参与客户。
• 流动性池干预：对于符合条件的合约，Kraken 可能会尝试有担保的 liquidation，并使用其流动性池来吸收任何剩余的负抵押品余额。
• 头寸平仓权限：如果 liquidation 和分配仍然失败，Kraken 可能会以其确定的价格平仓，且其计算结果具有约束力并为最终结果。
• 交易暂停控制：Kraken 可能会暂停交易，将市场切换为仅取消、仅发布或仅限价模式，并因技术、法律或市场诚信原因取消订单。

Kraken 在美国被禁止了吗？

不。Kraken 在美国并未被禁止。其当前的监管页面显示，Kraken 服务美国客户，具体通过 FinCEN 注册的 MSB、为符合条件的托管客户提供怀俄明州特许的 SPDI，以及为股票服务提供注册经纪交易商和顾问实体。

但美国访问权限并非普遍适用。Kraken 表示，纽约州和缅因州居民无法使用其服务，美国用户不能存入除美元以外的法币，并且其主要的全球 derivatives 产品与 CFTC/NFA 监管的美国 futures 产品不同。

Kraken 的条款还禁止访问您所在地区不可用的服务或提供误导性的位置信息，因此，使用 VPN 规避并非合规选项。

Kraken 拥有哪些许可证？

许可证很重要，因为它们影响 AML 控制、客户入驻、产品范围、支付访问，以及交易所在特定司法管辖区内提供服务而不触发当地执法行动的能力。

Kraken 持有关键许可证的地点如下：

• 塞浦路斯 / MiFID：Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited 由 CySEC 监管，作为一家投资公司，许可证号为 342/17。
• 爱尔兰 / EMI + MiCA CASP: Kraken 表示，Payward Ireland Limited 持有 CBI EMI 注册号 C453020，而 Payward Europe Solutions Limited 和 Payward Global Solutions Limited 则持有 MiCA CASP 注册号 C468360 和 C559106。
• 英国 / FCA: Kraken 将 Payward Limited 列为 FCA 注册的加密资产公司，FRN 928768；将 Payward Services Limited 列为 EMI，FRN 1010381；将 Crypto Facilities Limited 列为 FCA 授权的投资公司，FRN 757895。
• 加拿大 / MSB + 受限交易商: Payward Canada, Inc. 是一家 FINTRAC 货币服务业务，注册号为 M19343731，Kraken 表示它在加拿大各省和地区作为受限交易商运营。
• 美国 / MSB + 托管 + 证券: Payward Interactive, Inc. 持有 FinCEN MSB 注册号 31000270997766；Kraken 还引用了 Kraken Financial 的怀俄明州 SPDI 特许状以及 Kraken Securities 的 SEC/FINRA/SIPC 资质。
• 澳大利亚 / AUSTRAC + AFSL，以及执法情况: Kraken 表示 Bit Trade Pty Ltd 已在 AUSTRAC 注册，而 Beaufort Fiduciaries Pty Ltd 则使用 AFSL 545124 进行某些衍生品交易；此外，ASIC 表示 Bit Trade 在 2024 年被勒令支付 800 万美元。
• 百慕大 + 美国 SEC 历史: Payward Digital Solutions Ltd 持有百慕大 F 类数字资产业务许可证，注册号 202403268。在美国，Kraken 在 2023 年的 SEC staking 和解中支付了 3000 万美元，而 SEC 随后在 2025 年驳回了其单独的 2023 年交易所案件，并带有偏见。

Kraken 的立场目前是混合的：它在欧洲、英国、加拿大、美国、澳大利亚、百慕大和阿根廷拥有真实的注册，但它也存在逐产品限制、州级豁免以及执法摩擦记录，用户应将其纳入平台风险考量。

如果 Kraken 不可用，最佳替代方案

如果 Kraken 在您所在的司法管辖区被屏蔽，最安全的做法是选择另一个在您居住地获得直接许可或明确允许的交易所，具备本地银行通道和已公布的 KYC 规则。

Coinbase 是寻求高可靠性的美国和欧洲用户的首选替代方案。它相对于 Kraken 的独特卖点是其作为 NASDAQ 上市公司的地位，提供了少数私人交易所无法比拟的财务透明度。

对于美国交易者来说，另一个很好的替代方案是 Gemini，因为它提供了一个安全、受监管的环境，并高度重视机构级托管。它的独特卖点是其独特的“SOC 2 Type 2”认证，使其成为优先考虑最高技术安全标准的用户更安全的选择。

对于位于欧盟的用户，Bitstamp 和 Bitvavo 是实用的选择。Bitstamp 在许多欧洲国家支持银行转账和即时 SEPA，而 Bitvavo 表示它已获得荷兰 AFM 的 MiCA 授权，并支持欧洲支付方式。

对于亚洲或更广泛的全球访问，Bybit 和 Binance 可能适合某些用户，但仅限于其当地实体实际获得授权的地区。Bybit 宣称在维也纳、塞浦路斯和迪拜拥有许可证并使用 KYC，而 Binance 的支持页面则指向 ADGM/FSRA 监管的实体和迪拜 VASP 许可证。

总结

在开设 Kraken 账户之前，请查阅全球服务条款和您居住地的国家特定许可页面。在 Kraken 上，产品访问权限取决于您的居住地、您验证的信息以及为您提供服务的实体。

Kraken 目前的策略是继续增加许可证和受监管实体，特别是在欧洲和支付领域，同时按司法管辖区划分产品，并为 spot、支付、托管、证券和衍生品使用不同的实体。

最安全的操作方法是监控 Kraken 的支持页面以了解变化，避免任何基于 VPN 的访问，并保留一个以上完全验证的交易所账户，以防监管机构、支付合作伙伴或当地法规切断您所依赖的途径。