2026年卢森堡最佳加密货币交易所

卢森堡居民可使用任何持有覆盖该国的欧盟 MiCA 牌照的交易所，无论该牌照是由卢森堡金融监管委员会（CSSF）在本国颁发，还是由欧盟其他国家的监管机构颁发。

过渡期已于2026年7月1日结束。未获牌照的服务商现仅可协助客户离场。

欧洲证券与市场管理局（ESMA）的加密资产服务提供商注册表列出了 197 家可在卢森堡提供服务的活跃公司。其中十三家在卢森堡本地获得授权，包括 Coinbase、Bitstamp、Swissquote 和 bitFlyer，其余 184 家则通过欧盟其他国家的牌照进入卢森堡市场。

我们于2026年11月3日核对了每个牌照与该注册表的信息，查阅了各交易所的手续费表，并抽样检查了实时 BTC/EUR 和 ETH/EUR 订单簿。随后，我们将结果与 交易所排名进行了权衡。

本指南重点介绍卢森堡最佳加密货币交易所的现货交易，并将受监管的期货视为额外优势。本指南不提供税务或法律建议。

卢森堡排名前 7 的加密货币交易所

交易所	适用于卢森堡的牌照	现货 Maker / Taker	欧元存款	受监管期货	法语网站	关键细节
Kraken	MiCA（爱尔兰中央银行）、MiFID（CySEC）	0.40% / 0.80%	免费 SEPA 即时转账	是	是	490 个实时欧元交易对
Coinbase	MiCA（卢森堡 CSSF）、MiFID（塞浦路斯 CySEC）	0.25% / 0.50%	免费 SEPA	未确认卢森堡	是	欧盟总部位于卢森堡市
OKX	MiCA（马耳他 MFSA）、MiFID	0.10% / 0.20%	SEPA、银行卡	是（X-永续合约）	是	此处最低现货手续费
Bybit 欧盟	MiCA（奥地利金融市场管理局 FMA）	0.25% / 0.25%	免费 SEPA	否，MiFID 牌照待批	是	抽样中 BTC/EUR 订单簿深度最深
Swissquote	MiCA（卢森堡 CSSF）	1.00% 佣金	免费 SEPA	未发现加密永续合约	是	卢森堡银行账户
Bitstamp	MiCA（卢森堡 CSSF）、MiFID（斯洛文尼亚）	0.30% / 0.40%	免费 SEPA	是	无	转到 Robinhood 应用
Bitpanda	MiCA（奥地利金融市场管理局 FMA）	每笔交易收取 0.99至2.49% 手续费	免费 SEPA	无	是	650+ 种加密货币及股票

1. Kraken

最适合490 实时欧元交易对评测访问 Kraken

适用于卢森堡的牌照

MiCA（爱尔兰中央银行）、MiFID（CySEC）

现货 Maker / Taker

0.40% / 0.80%

欧元存款

免费 SEPA 即时转账

受监管期货

是

法语网站

是

Kraken 是卢森堡最佳加密货币交易所，因为它结合了适用于现货交易的 MiCA 牌照、受监管的欧盟期货、免费欧元存款以及我们检查过的最大欧元市场，且网站支持法语。

您的合约对象是 Payward Europe Solutions Limited，该公司于 2025 年 6 月 25 日获得爱尔兰中央银行授权。卢森堡已列入其欧盟证券与市场管理局（ESMA 注册）的护照名单中，且 Kraken 提供 法语网站。我们未发现此处列出的交易所中有提供卢森堡语版本的。

另一家公司 Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited 在塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）牌照 342/17 下运营期货业务。您需先通过适当性测试，且在 发布条款 下，杠杆最高可达 10x。

Kraken 的 公开市场列表 于 11 月 3 日显示有 490 个实时欧元交易对，是此处所有交易所中最多的，远超 OKX 的 272 个。在我们的订单簿样本中，约 97.3万欧元 的比特币价格处于中间价的 0.10% 范围内。一笔 5万欧元 的市价买入使价格变动约 0.003%。

SEPA 及 SEPA 即时存款 免费，最低从 1欧元 起。借记卡是较昂贵的选项，费用为 0.25欧元 加上 3.75%。即时及定期购买需支付 1% 加上点差，因此大额订单请使用 Kraken Pro。

Kraken 在价格方面落后。其 费用表 在最低档次向 Maker 收取 0.40%，向 Taker 收取 0.80%，是 OKX 收费的四倍。在 2026 年 6 月 30 日的 储备金证明 中，比特币支持率为 102.9%。

我们的 Kraken 限制国家指南 涵盖了地区访问信息，或通过 Kraken 开设账户。

2. Coinbase

最适合卢森堡市的欧盟中心评测访问 Coinbase Futures

适用于卢森堡的牌照

MiCA（卢森堡 CSSF）、MiFID（塞浦路斯 CySEC）

现货 Maker / Taker

0.25% / 0.50%

欧元存款

免费 SEPA

受监管期货

未确认卢森堡

法语网站

是

Coinbase 是卢森堡本地持牌最强的交易所，适合希望获得上市公司、本地监管机构及简易应用的居民。

卢森堡金融监管委员会（CSSF）于 2025 年 6 月 20 日授权 Coinbase Luxembourg S.A.，该 公司 随后将卢森堡大公国作为其欧盟总部，取代爱尔兰。您的账户因此开设在卢森堡市加雷广场 5 号的公司。电子货币服务 仍留在爱尔兰。

若需定期购买，请使用 Coinbase Advanced。2026 年 9 月 16 日的 费用调整 将欧盟入门档次的 Maker 手续费降至 0.25%，Taker 手续费降至 0.50%，远低于应用内定价。Coinbase 的 交易所 API 于 11 月 3 日列出了 33 个实时欧元交易对，与 Kraken 相比选择较少，因大多数 Coinbase 市场以美元计价。

其 法语网站 宣传免费欧元存款。BTC/EUR 订单簿中，约 60.35万欧元 的价格处于中间价的 0.10% 范围内，足以满足散户订单需求。

最高可达 10x 杠杆的永续合约式期货由 Coinbase Financial Services Europe 在 CySEC 牌照 374/19 下提供。发布公告 提及了 26 个欧洲国家，但未公布完整名单，请在应用中确认资格。

2025 年 11 月，爱尔兰央行因交易监控失职对 Coinbase Europe 处以 2146万欧元 的罚款。Coinbase 于 2025 年 5 月披露了客户 数据泄露事件。立即 注册 Coinbase 或在我们的 Coinbase 页面 比较其期货业务。

3. OKX

最佳选择最低现货手续费评测访问 OKX

适用于卢森堡的牌照

MiCA（马耳他 MFSA）、MiFID

现货 Maker / Taker

0.10% / 0.20%

欧元存款

SEPA、银行卡

受监管期货

有（X-Perps）

法语网站

是

OKX 在本指南中拥有最低的现货手续费，并提供受监管的永续合约式期货，但其欧元订单簿是我们样本中流动性最低的。

OKX Europe Limited 持有 马耳他金融服务管理局（MFSA） 颁发的 MiCA 牌照，于 2025 年 1 月 27 日获得，并已通过护照机制进入卢森堡。其授权包括运营交易平台，在本指南的七家交易所中，仅 Bitstamp 的卢森堡牌照也涵盖此服务。

2026 年 9 月 25 日的 费用调整 将仅现货的欧洲经济区账户费率设定为 Maker 0.10%、Taker 0.20%，稳定币交易对为 0% 及 0.05%。开设衍生品账户后，常规费率 进一步降至 0.08% 及 0.10%。因此，一笔 1,000欧元 的市价买入需支付 1欧元 至 2欧元 的手续费，而 Kraken Pro 则需 8欧元。

低手续费的代价是流动性不足。OKX 的 BTC/EUR 订单簿中，仅约 3.85万欧元 的价格处于中间价的 0.10% 范围内，因此一笔 5万欧元 的市价买入会使价格变动 0.059%。1万欧元 的订单则几乎无影响，大额买家可拆分订单或使用限价单。

X-Perps 于 2026 年 4 月通过马耳他 OKX Europe Markets 推出，覆盖 所有 30 个欧洲经济区国家，杠杆最高可达 10x，期限长达五年。储备金证明 显示，2026 年 10 月 3 日的比特币支持率为 110%。

我们的 OKX 受限国家指南 涵盖了地区限制，或通过 OKX 注册。

4. Bybit 欧洲

最适合我们样本中 BTC/EUR 订单簿深度最深评测访问 Bybit

适用于卢森堡的牌照

MiCA（奥地利金融市场管理局 FMA）

现货 Maker / Taker

0.25% / 0.25%

欧元存款

免费 SEPA

受监管期货

无，MiFID 牌照待批

法语网站

是

Bybit EU 是最适合固定且可预测现货手续费的交易所，同时也是 Coinperps 全球评分最高的、已获得卢森堡牌照的交易所。

奥地利 FMA 于 2025 年 5 月 28 日授权 Bybit EU GmbH，卢森堡包含在通行证范围内。您可使用 法语网站，我们的样本显示，在测试的五家交易所中，其 BTC/EUR 订单簿深度最深，约为 309万欧元 在中间价的 0.10% 范围内。

现货交易的 固定手续费为 0.25%，Maker 和 Taker 均适用入门级费率，当 30 天内交易量达到 10万欧元 时开始享受折扣。该 平台的 API 列出了 108 种币种和 17 个欧元交易对，包括 BTC/EUR、ETH/EUR、SOL/EUR 和 XRP/EUR。

SEPA 转账 无存款手续费，而其他 存款方式 费用较高。

目前请勿交易永续合约。Bybit EU 的牌照不涵盖衍生品，且我们未发现其 2025 年 9 月 MiFID 申请已获批的确认。

Bybit 于 2025 年遭受了约 15亿美元 的 朝鲜黑客攻击，但已全额赔付客户。其集团 储备金证明 显示，截至 2026 年 9 月，比特币储备金比例为 104%。请参阅我们的 Bybit 受限国家指南 或通过 Bybit 加入。

5. Swissquote

最适合卢森堡银行账户

适用于卢森堡的牌照

MiCA（卢森堡 CSSF）

现货 Maker / Taker

1.00% 佣金

欧元存款

免费 SEPA

受监管期货

未发现加密永续合约

法语网站

是

Swissquote 是希望在卢森堡银行账户中持有加密货币、股票和基金的居民的最佳选择，尽管手续费较高，但提供了便利性。

位于 Kirchberg Edward Steichen 大街的 Swissquote Bank Europe SA 自 2021 年 3 月 起提供加密货币服务，并于 2026 年 4 月 24 日获得 CSSF 授权。其 牌照 涵盖托管、订单执行和转账。网站支持 法语、德语和英语。

手续费 在交易额低于 9,999欧元 时为 1%，低于 49,999欧元 时为 0.75%，超过该金额则为 0.5%，托管免费且无最低收费。购买 1,000欧元 的比特币需支付 10欧元 手续费，平台支持的币种上限为 40 种。

SEPA 转账 存取款免费，开户无需费用。账户闲置三年或以上将收取 0.10% 的费用，每季度最低收费 50欧元。质押 支持以太坊、波卡和索拉纳，Swissquote 将保留 20% 的奖励。

该银行是卢森堡存款保障计划的成员，可为现金提供高达10万欧元的保护。由于卢森堡金融监管委员会（CSSF）表示加密货币不享有类似存款的保护，硬币不在该保障范围内。

6. Bitstamp

最适合迁移至 Robinhood 应用

适用于卢森堡的牌照

MiCA（卢森堡 CSSF）、MiFID（斯洛文尼亚）

现货 Maker / Taker

0.30% / 0.40%

欧元存款

免费 SEPA

受监管期货

是

法语网站

无

Bitstamp 在卢森堡的运营时间最长，欧元定价优惠，但其零售客户正被迁移至 Robinhood 应用。

位于蒙特雷大道的 Bitstamp Europe S.A. 于 2016 年获得 CSSF 支付机构牌照，并于 2025 年 5 月 15 日获得 MiCA 牌照。在 ESMA 注册的 13 家卢森堡本地公司中，唯有该公司获准运营交易平台。Robinhood 于 2025 年 6 月 2 日完成收购。

该 费率表 显示，月交易量低于 1万美元 时，Maker 手续费为 0.30%，Taker 手续费为 0.40%，2026 年 11 月 24 日更新后仍保持该费率。SEPA 存款免费，提款手续费为 3欧元。即时卡购买手续费为 4%。Bitstamp 的 API 列出了 108 个欧元交易对，其 BTC/EUR 点差在我们的样本中最小。

迁移 于 2026 年 10 月 15 日开始，首批面向 EEA 和瑞士的零售用户。用户需在 11 月 14 日前完成关联，之后旧界面将仅支持查看。Bitstamp Europe S.A. 仍为您的交易对手方，后续阶段尚未公布具体日期。

Robinhood 表示 所有 Bitstamp 账户最终都将连接。Robinhood Europe 自身的 手续费表 显示现货交易收取 0.95%。两家公司均未说明连接后的账户适用哪种费率，因此在投入大额资金前请先咨询。

Bitstamp Financial Services 于 2026 年 4 月 在斯洛文尼亚推出了最高 10x 杠杆的永续合约。该交易所在 2015 年 1 月的一次 早期黑客攻击中损失了略低于 1.9万 的 BTC。

7. Bitpanda

最适合650+ 种币种及股票

适用于卢森堡的牌照

MiCA（奥地利金融市场管理局 FMA）

现货 Maker / Taker

每笔交易收取 0.99至2.49% 手续费

欧元存款

免费 SEPA

受监管期货

无

法语网站

是

Bitpanda 适合希望在同一个法语应用中同时持有加密货币、股票、ETF 和贵金属，并愿意支付溢价的居民。

Bitpanda GmbH 已获得 奥地利 FMA 的 MiCA 牌照，并可在卢森堡提供服务。其 法语网站 上提供超过 650 种加密货币，以及超过 1万 支股票、ETF 和贵金属。

应用内交易收取 手续费：比特币和稳定币为 0.99%，大多数币种为 1.49%，小币种为 2.49%。切换至 Bitpanda Fusion（交易所界面）后，月交易额低于 10万欧元 时费率降至 0.25%。SEPA 存款免费。

定投计划 可设置为每日、每周或每月执行，适合计划持有超过六个月免税期的居民。质押 大多数币种无锁定期，Bitpanda 收取 20% 的奖励。

其 保证金交易 通过另一家 MiFID 公司提供最高 10x 杠杆的加密货币交易，但无法替代永续合约。FMA 于 2026 年 8 月因违反 MiCA 营销规定对 Bitpanda GmbH 处以 7万欧元 的罚款。

我们的评级方法

我们首先根据交易所是否持有覆盖卢森堡的 MiCA 牌照进行排名，然后依次考虑欧元充值、现货费用、法语或德语支持以及平台实力，遵循我们的 排名方法。

牌照数据来自 ESMA 注册表，最后更新于 2026 年 10 月 29 日，下载于 11 月 3 日。手续费数据来自各交易所的欧盟费率表。Binance 和 MEXC 未在该注册表中列出，因此其全球评分不计入排名。

我们的 交易所排名 基于流动性、手续费、监管和功能，确定了持牌交易所的顺序。Kraken 因持有两个牌照且欧元流动性深厚位居第一。Coinbase 因持有 CSSF 牌照且总部设在卢森堡，排名优于全球评分更高的交易所。OKX 在现货手续费和受监管期货方面优于 Bybit EU，尽管 Bybit 的全球评分更高。

本地牌照提升了 Swissquote 和 Bitstamp 的排名。Swissquote 每笔交易的费用更高，但其作为卢森堡银行的双重身份无可替代。如果 Bitstamp 的散户业务未来明确，其排名将更靠前。

Revolut、Trade Republic、Crypto.com 和 Bitvavo 也持有覆盖卢森堡的牌照，但未能进入榜单。Revolut 在 2025 年卢森堡用户超过 10万，但其首先是一款银行应用。Crypto.com 在欧洲经济区不提供衍生品，而 Trade Republic 和 Bitvavo 不在我们的交易所排名范围内。

订单簿数据为 2026 年 11 月 3 日通过各交易所公共 API 采集的五个样本的中位数。Swissquote 和 Bitpanda 未公布可比的订单簿数据。

卢森堡的加密货币是否合法？

是的。在卢森堡，您可以合法购买、持有和出售加密货币，为您提供服务的机构受欧盟《加密资产市场监管法》（MiCA）约束。

卢森堡的加密货币由谁监管？

2025 年 2 月 6 日的法律 指定 CSSF 为 MiCA 下的主管机构。在此之前，CSSF 仅对虚拟资产服务提供商进行反洗钱审查登记，该制度 始于 2020 年，并在 2023 年 9 月的名单中包含 11 家机构。

过渡期结束

卢森堡利用了 MiCA 第 143(3) 条款允许的 全部 18 个月 过渡期，因此已登记机构可继续运营至 2026 年 7 月 1 日。牌照的发放集中在最后阶段，卢森堡授权的 13 家机构中有 6 家的牌照日期介于 2026 年 6 月 22 日至 7 月 3 日之间。

未获授权的提供商 必须有序停止运营。它们不能开设账户或进行广告宣传，客户只能将加密货币出售为欧元，或将其转移至已获授权的平台或私人钱包。

反向招揽提供的保护有限

非欧盟交易所有时会辩称客户是主动找上门的。CSSF 认为这一豁免范围狭窄，错误依赖该豁免的提供商可能被禁止运营，导致您的账户被短期内关闭。

如何核查交易所的牌照

在网站页脚查找法定名称，然后在 ESMA 注册表 和 CSSF 注册表 中搜索。确认「LU」是否出现在东道国列表中，或该机构的注册地是否为卢森堡。我们的 MiCA 持牌交易所 列表提供了更广泛的欧盟视角。

如何在卢森堡用欧元购买加密货币

在卢森堡购买加密货币最便宜的方式是通过免费的 SEPA 转账从您的银行向交易所充值，然后在交易所的交易界面下限价单。

卢森堡使用欧元，因此无需货币兑换。任何支持 SEPA 转账的银行账户均可使用，包括 Spuerkeess、BGL BNP Paribas、BIL、Raiffeisen 或 POST。

首次购买通常按以下步骤进行。

1. 选择一家持牌交易所，并通过 ESMA 注册表确认其资质。
2. 使用护照或卢森堡身份证以及地址证明验证您的身份。
3. 通过SEPA或SEPA Instant从您名下的账户汇入欧元。
4. 在Kraken Pro、Coinbase Advanced、OKX或Bybit EU上购买，尽可能使用限价单。
5. 记录日期、金额和价格，因为卢森堡税收取决于持有期。
6. 如果您能管理自己的私钥，请将长期持仓转移到硬件钱包。

对于小额订单，手续费比流动性重要得多。在我们的样本中，1,000欧元BTC/EUR市价买入的价格影响在所有五个订单簿上均保持在0.01%以下，低于10欧分。交易手续费从OKX的2欧元到Kraken Pro的8欧元不等，在Bitpanda应用中达到9.90欧元，在Swissquote达到10欧元。

使用信用卡成本最高。Kraken收取3.75%加0.25欧元，Bitstamp的即时购买收取4%，因此1,000欧元可能在交易手续费之前就损失40欧元。这相当于OKX手续费的20倍。

Wero于2026年9月取代了Payconiq成为该国的移动支付应用。据我们所知，这里的交易所均未宣传支持其用于存款，因此请计划使用银行转账。我们的Maker和Taker手续费指南解释了这两种费率。

卢森堡的加密货币税收

私人持有加密货币超过六个月的卢森堡居民无需为收益缴纳所得税，而六个月内出售的收益在年度投机利润超过500欧元时将按累进税率征税。

六个月规则

2018年7月26日的税务通告将加密货币归类为无形资产，并否认其货币地位。如果买卖间隔不超过六个月，收益将被视为投机性收益，因此在六个月当天出售仍会被征税。

通告将举证责任归于您，因此请保留每个交易所的日期记录。缺失的记录可能将免税出售变为应税出售。

500欧元的门槛是悬崖

投机收益仅在年度总额低于500欧元时免税。第99bis条款不包含任何扣除，因此500欧元的利润将被全额征税。该条款也未包含税法其他部分适用于夫妻的加倍规定，这意味着联合申报者应向顾问确认限额。

您支付的税率

所得税税率在超过234,870欧元时达到最高42%。就业基金附加费为7%，高收入者为9%，使最高综合税率达到45.78%。

处于39%税率档的居民加上附加费后需支付41.73%。在持有五个月后实现3,000欧元的比特币收益，税单为1,252欧元。等到第七个月则无需缴税。

兑换、质押与亏损

• 兑换：通告将加密货币间的交易和用于购买商品视为处置行为，每次交易都可能触发投机收益并重置所收币种的持有期时钟。
• 成本基础：无法单独识别币种时，通告要求使用加权平均价格，并排除了FIFO和LIFO方法。
• 质押：目前没有官方指导，律师事务所通常将奖励视为按累进税率征税的杂项收入。
• 空投：各方观点不一，CMS认为原则上不征税，而DLA Piper认为在收到时征税。
• 亏损：投机亏损可抵消同年的投机收益，但根据第102(14)条，任何超出部分不能用于减少工资收入。
• 挖矿和频繁交易：通告称挖矿通常被视为商业行为。借入资本和频繁交易也表明属于商业收入，这将取消六个月的免税期。

申报与DAC8

在表100上报告应税收益，截止日期为次年12月31日。根据2026年3月27日的法律，交易所现在需根据欧盟DAC8指令向税务机关收集数据，该指令已纳入卢森堡法律。首份报告涵盖2026年，截止日期为2027年6月30日。

个人无需缴纳财富税，该税种已于2006年废除。所有这些规定适用于卢森堡居民，因此该国约23.7万跨境工作者应先查阅其母国规定，例如我们的法国和德国指南。

卢森堡的加密货币期货和杠杆规则

卢森堡居民仅可通过持有MiFID II下欧盟投资许可的公司合法交易加密货币期货，且零售客户的加密货币差价合约（CFD）杠杆上限为2:1。

MiCA的第2(4)条确认，仅持有加密货币许可证无法涵盖衍生品，因此像Bybit EU这样的MiCA许可证不提供永续合约。2026年2月，ESMA警告称，无论其商业名称如何，永续合约可能受国家CFD措施约束。

卢森堡自身的措施是CSSF条例19-06，自2019年8月1日起限制零售客户的CFD交易。该条例遵循ESMA的分级规定，包括加密货币的2:1杠杆上限。

Kraken、OKX和Bitstamp通过分别位于塞浦路斯、马耳他和斯洛文尼亚的MiFID公司提供最高10x杠杆的合约。在交易前，请确认您的公司是否将该合约视为CFD，因为ESMA的声明可能将零售杠杆上限降至2:1。

向卢森堡居民宣传100x杠杆的离岸交易所未持有欧盟许可证。我们的永续合约监管指南和欧洲期货平台排名有更深入的分析，我们的永续合约与现货对比解释了基础知识。

卢森堡对欧洲加密货币的重要性

对于居民而言，卢森堡在欧洲加密货币领域的重要角色意味着拥有一个对该行业经验丰富的监管机构，并有多家主要公司在其直接监管之下。

目前有十三家公司持有卢森堡授权，数量超过奥地利、爱尔兰或意大利在ESMA注册的公司。名单包括从零售品牌到机构参与者，如Clearstream、Zodia Custody、B2C2、渣打银行卢森堡分行和Ripple Payments Europe。

卢森堡政府也持有少量头寸。财政部长Gilles Roth在2025年10月告诉议会，主权财富基金FSIL将将其资产的1%投资于比特币 ETF，政策允许最多15%投资于另类投资。媒体估计的金额在700万欧元至900万欧元之间。您可以在我们的比特币 ETF页面跟踪这些产品。

资金也在流动。2026年2月，CSSF 更新允许卢森堡 UCITS 通过合格证券间接持有加密资产敞口，最高可达净资产的10%，但需提前通知监管机构。

零售银行依然谨慎。2025年Paperjam 调查发现，Raiffeisen 不推荐加密产品，而 Spuerkeess 则在适合性测试后通过第三方分销商提供部分产品。Swissquote 是个例外，这也让它在此排名中占有一席之地。

风险与骗局警示

在卢森堡，您面临的最大风险包括使用真实牌照名称的克隆网站、追款诈骗以及无牌交易所。CSSF 会对每一例发布警告。

冒用真实公司名称的假公司

2026年4月15日，CSSF 发出警告，诈骗者冒用了 Coinbase Luxembourg S.A. 的名称。Clearstream Banking 也在7月收到了类似警告。另一则通知涉及一家自称在卢森堡设有地址的虚假Digital Asset Bank。

网站上的卢森堡地址并不能证明任何事情。请自行输入交易所的网址，并在注册表上确认其法定名称后再汇款。

冒充 CSSF 的追款诈骗

诈骗者曾冒充 CSSF 工作人员联系加密投资者，要求支付税款、退款或追款费用。CSSF 不负责追回资金，也与税务无关，因此请将任何此类联系视为诈骗。

无牌交易所

CSSF 于2026年6月17日发出警告，称 MEXC 未受其监管，且未获得在卢森堡或从卢森堡提供金融服务的授权。Binance 也不在 ESMA 注册表中，并于2026年6月撤回了其在希腊的申请。请参阅我们关于MEXC和Binance的指南。

加密货币无法获得赔偿

加密资产不享有存款式保护，因此交易所倒闭或遭黑客攻击可能会让您蒙受损失。MiCA 规定持牌公司需隔离客户资产，但这并不提供任何保证。

与受 CSSF 监管的公司发生纠纷？请先向该公司投诉。如一个月内未得到满意答复，您有一年的时间要求 CSSF 处理。该服务免费，且其结论对任何一方均无约束力。

总结

Kraken 是卢森堡大多数居民的最佳加密交易所，提供免费的 SEPA 即时存款、490个实时欧元交易对，并受监管的期货服务，一应俱全。如果您希望获得 CSSF 牌照和简单的应用程序，请选择 Coinbase。

OKX 在现货手续费方面表现最佳，Bybit EU 在统一定价和 BTC/EUR 深度上领先，而 Swissquote 则因将加密资产保留在卢森堡银行内而脱颖而出。Bitstamp 的牌照实力雄厚，但请等待 Robinhood 定价明确后再做决定。

无论您选择哪家交易所，请在 ESMA 注册表上确认其牌照，通过 SEPA 充值，并保留带日期的记录。持有超过六个月是卢森堡居民可获得的最大节省方式。